Política de KYC y AML de Stake

KYC, o “Conozca a su Cliente”, corresponde al conjunto de procedimientos utilizados para confirmar la identidad de cada titular de cuenta antes de permitir el acceso completo a los servicios de la plataforma. AML, o prevención del lavado de activos, agrupa las políticas y controles orientados a detectar y prevenir el uso del sistema financiero para ocultar el origen de fondos obtenidos de manera ilícita.

Ambos marcos trabajan de forma conjunta para proteger a los usuarios y mantener la integridad de la plataforma. Entre sus funciones principales se encuentran:

• Confirmar la identidad del titular de la cuenta mediante un proceso de verificación de identidad;
• Prevenir la creación de cuentas falsas o duplicadas;
• Detectar patrones de transacciones asociados a actividad sospechosa;
• Cumplir con los requisitos regulatorios establecidos por organismos como la Unidad de Análisis Financiero (UAF) de Chile, conforme a la Ley N° 19.913;
• Fortalecer la confianza entre el operador y los usuarios mediante procesos claros de verificación.

Estos procedimientos no buscan complicar el acceso a la plataforma, sino garantizar que cada cuenta y cada transacción se ajusten a estándares de seguridad y legalidad.

Solicitar una verificación de identidad a los usuarios de Stake responde a distintos objetivos vinculados con la seguridad y el cumplimiento normativo. Este proceso protege tanto al titular de la cuenta como a la plataforma frente a riesgos financieros y operativos.

Los principales motivos para solicitar esta verificación incluyen:

• Confirmar la mayoría de edad legal del usuario antes de permitir el acceso a servicios de apuestas;
• Proteger la cuenta contra accesos no autorizados o intentos de suplantación de identidad;
• Verificar la titularidad de los métodos de pago utilizados en depósitos y retiros;
• Prevenir el fraude financiero y el uso indebido de la plataforma;
• Cumplir con las obligaciones regulatorias aplicables en materia de prevención de lavado de activos.

Estas medidas de protección de cuenta permiten a los usuarios operar en un entorno más seguro, reduciendo la exposición a actividades fraudulentas y reforzando la confianza en la plataforma.

Durante el proceso de verificación, puede solicitarse a los usuarios que envíen determinados documentos y datos personales con el fin de confirmar su identidad y la titularidad de la cuenta. La documentación requerida puede variar según el perfil del usuario y el nivel de revisión aplicado.

Entre los documentos habitualmente solicitados se encuentran:

• Documento de identidad vigente, como cédula de identidad o pasaporte;
• Comprobante de domicilio reciente, como una boleta de servicios básicos o un estado de cuenta bancario;
• Documentación relacionada con el método de pago utilizado, incluyendo tarjetas o cuentas bancarias;
• Fotografía o selfie de verificación, cuando corresponda;
• Información adicional sobre el origen de los fondos, en casos que lo requieran.

Toda la información y documentación proporcionada se utiliza exclusivamente para fines de verificación y cumplimiento, conforme a los principios de protección de datos personales aplicables.

El proceso de verificación de cuenta en Stake sigue una secuencia estructurada de pasos diseñados para confirmar la identidad del usuario de manera eficiente.

1. Revisión inicial de la cuenta al momento del registro o al alcanzar determinados umbrales de actividad.
2. Solicitud de documentos de identidad y comprobantes adicionales a través de la plataforma.
3. Envío de la documentación por parte del usuario mediante los canales habilitados.
4. Revisión y validación de la información por parte del equipo de cumplimiento.
5. Confirmación de la verificación o solicitud de documentación adicional en caso de ser necesario.

Los tiempos de procesamiento pueden variar según la complejidad de cada caso y el volumen de solicitudes en curso. En determinadas situaciones, puede requerirse información adicional para completar la validación, en particular cuando existen inconsistencias en los datos proporcionados.

Stake implementa un conjunto de medidas de seguridad orientadas a prevenir el uso de la plataforma para el lavado de activos o el financiamiento de actividades ilícitas. Estas medidas se aplican de manera continua a lo largo de la relación con cada titular de cuenta.

Entre las principales medidas se incluyen:

• Monitoreo de transacciones para identificar patrones inusuales o actividad sospechosa;
• Evaluaciones de riesgo basadas en el perfil y comportamiento del usuario;
• Revisiones periódicas de cuentas con niveles de actividad elevados;
• Controles internos alineados con estándares internacionales de prevención de lavado de activos;
• Procedimientos de reporte ante organismos reguladores cuando corresponda, conforme a las obligaciones de reporte establecidas en la normativa chilena e internacional.

Estas medidas buscan mantener un entorno financiero íntegro, reduciendo el riesgo de que la plataforma sea utilizada con fines contrarios a la ley.

El monitoreo de transacciones constituye un componente central de la estrategia de cumplimiento de Stake. Este proceso combina sistemas automatizados y revisiones manuales para identificar comportamientos que puedan indicar actividad sospechosa.

Los sistemas automatizados analizan de forma constante los depósitos, retiros y patrones de juego, generando alertas cuando se detectan operaciones que se apartan del comportamiento habitual de un usuario. Estas alertas son luego evaluadas por personal de cumplimiento, quien determina si corresponde una revisión adicional.

La evaluación de riesgos considera distintos factores, entre ellos:

• El volumen y la frecuencia de las transacciones;
• El origen geográfico de la cuenta y los métodos de pago utilizados;
• La consistencia entre el perfil declarado del usuario y su actividad observada en la plataforma;
• Antecedentes previos de revisión o alertas asociadas a la cuenta.

Este enfoque basado en riesgo permite dirigir los recursos de cumplimiento hacia los casos que requieren mayor atención, sin afectar la experiencia de los usuarios cuya actividad se mantiene dentro de parámetros habituales.

En determinadas circunstancias, puede solicitarse a un usuario que proporcione información adicional sobre el origen de los fondos utilizados en su cuenta. Esta solicitud forma parte de los controles habituales de cumplimiento y no implica necesariamente una irregularidad en la cuenta.

Este tipo de verificación puede aplicarse en situaciones como:

• Depósitos o retiros que superan patrones habituales de actividad para un usuario en particular;
• Cambios repentinos en el volumen o frecuencia de las transacciones;
• Uso de múltiples métodos de pago asociados a una misma cuenta;
• Solicitudes generadas por los sistemas de evaluación de riesgo.

La información solicitada puede incluir comprobantes de ingresos, documentación bancaria o cualquier otro respaldo que permita confirmar la procedencia lícita de los fondos. Esta verificación contribuye a mantener operaciones financieras responsables dentro de la plataforma.

Determinadas conductas se consideran contrarias a la política de KYC y AML de Stake y pueden derivar en restricciones sobre la cuenta del usuario. Estas restricciones buscan preservar la integridad de la plataforma y el cumplimiento de las obligaciones regulatorias.

Entre las actividades restringidas se encuentran:

• Proporcionar información falsa o documentación adulterada durante el proceso de verificación;
• Utilizar la identidad de un tercero para crear o administrar una cuenta;
• Realizar transacciones en nombre de otra persona sin autorización correspondiente;
• Fraccionar transacciones con el propósito de evitar controles de verificación;
• Intentar eludir los procedimientos de verificación de identidad mediante el uso de información incompleta o inexacta;
• Presentar patrones de actividad financiera inconsistentes con el perfil declarado del usuario.

La detección de cualquiera de estas conductas puede dar lugar a la suspensión temporal o el cierre definitivo de la cuenta, además de la eventual notificación a las autoridades competentes cuando la normativa aplicable así lo exija.

Las cuentas de los usuarios pueden estar sujetas a revisiones periódicas como parte de los controles de cumplimiento de Stake. Estas revisiones forman parte del funcionamiento habitual de la plataforma y no se limitan a situaciones de sospecha específica.

Algunas circunstancias que pueden dar lugar a una revisión adicional incluyen:

• Cambios significativos en el comportamiento de juego o en los patrones de transacción;
• Actualización de datos personales o métodos de pago asociados a la cuenta;
• Alertas generadas por los sistemas de monitoreo de transacciones;
• Solicitudes de retiro que superan montos previamente registrados para el usuario;
• Revisiones aleatorias aplicadas conforme a los procedimientos internos de cumplimiento.

Durante una revisión, puede solicitarse documentación adicional o suspenderse temporalmente determinadas funciones de la cuenta hasta que se complete la validación correspondiente. Estas medidas buscan mantener la seguridad del usuario y el cumplimiento de los requisitos regulatorios aplicables.

Cada titular de cuenta tiene un rol activo en el cumplimiento de la política de KYC y AML de Stake. El cumplimiento de estas responsabilidades contribuye a mantener un entorno seguro y conforme a la normativa vigente.

Entre las principales responsabilidades del usuario se encuentran:

• Proporcionar información personal y financiera precisa y actualizada al momento del registro y durante el uso de la cuenta;
• Informar oportunamente cualquier cambio relevante en los datos de contacto o en los métodos de pago asociados;
• Cooperar con las solicitudes de verificación de identidad y documentación adicional cuando se requiera;
• Utilizar la cuenta únicamente para fines personales, evitando su cesión o uso por parte de terceros;
• Revisar y respetar los términos establecidos en la política de KYC y AML, así como en el resto de las políticas de la plataforma.

El incumplimiento de estas responsabilidades puede afectar el acceso a determinadas funciones de la cuenta, incluyendo depósitos, retiros y participación en promociones.

La información y los documentos enviados durante el proceso de verificación se manejan conforme a estándares de seguridad orientados a proteger los datos personales de cada usuario. El acceso a esta información se restringe al personal autorizado para fines de cumplimiento y prevención de fraude.

Entre las prácticas aplicadas para resguardar la información se encuentran:

• Almacenamiento de documentos mediante sistemas con controles de seguridad técnica y administrativa;
• Acceso limitado a la información personal, restringido a equipos de verificación y cumplimiento;
• Conservación de los datos únicamente durante el periodo necesario para fines regulatorios y de auditoría;
• Aplicación de protocolos de confidencialidad en el tratamiento de la información sensible.

El manejo de estos datos se ajusta a los principios generales de protección de la información personal, buscando un equilibrio entre las obligaciones de cumplimiento y el resguardo de la privacidad del usuario.

La política de KYC y AML de Stake puede actualizarse periódicamente con el fin de reflejar cambios en la normativa aplicable, en los estándares de la industria o en los procedimientos internos de cumplimiento.

Las modificaciones pueden originarse por motivos como:

• Cambios en la legislación chilena o en los estándares internacionales de prevención de lavado de activos;
• Actualizaciones en los procesos de verificación de identidad y evaluación de riesgo;
• Ajustes derivados de auditorías internas o recomendaciones de organismos reguladores.

Cuando se realicen actualizaciones relevantes, estas se publicarán en esta misma página, indicando la fecha de la versión vigente. Se recomienda a los usuarios revisar periódicamente esta política para mantenerse informados sobre los términos y condiciones aplicables a la verificación de identidad y a los controles contra el lavado de activos.